Marc Fontaine est conseiller en gestion de patrimoine depuis 18 ans, spécialisé dans l'optimisation fiscale des contrats d'assurance vie et les stratégies de transmission patrimoniale. Il accompagne une clientèle d'entrepreneurs et de cadres supérieurs dans la structuration et la valorisation de leur patrimoine financier à long terme.
Diplômé d'un master en gestion de patrimoine et certifié CIF, Marc Fontaine a développé au fil des années une expertise pointue dans l'architecture des contrats d'assurance vie multisupports et leur utilisation stratégique pour la constitution d'un capital retraite et la transmission optimisée. Son approche se distingue par une méthodologie analytique rigoureuse qui intègre systématiquement la dimension fiscale, l'horizon de placement et le profil de risque de chaque client pour construire des allocations d'actifs personnalisées. Il défend une vision patrimoniale globale où l'assurance vie n'est pas un produit isolé mais un outil central orchestré en synergie avec l'ensemble des actifs du foyer. Sa clientèle se compose principalement d'entrepreneurs, de professions libérales et de cadres dirigeants qui recherchent un accompagnement sur mesure pour préparer leur retraite et protéger leurs proches. Récemment, il a structuré pour un chef d'entreprise de 55 ans une stratégie combinant rachats programmés et clause bénéficiaire démembrée, permettant d'optimiser simultanément les revenus complémentaires et la transmission intergénérationnelle. Marc privilégie les relations de long terme fondées sur la pédagogie, la transparence et l'adaptation continue des stratégies aux évolutions réglementaires et aux besoins de ses clients. Sa valeur ajoutée réside dans sa capacité à transformer la complexité fiscale et réglementaire en solutions concrètes et accessibles, tout en sécurisant la performance patrimoniale sur plusieurs décennies.